Bude vám to vyhovovat?
Pro koho je tento kurz určen?
Zaměstnance povinných osob
Tento kurz je ideální pro zaměstnance povinných osob, kteří musí jednou ročně absolvovat AML školení dle požadavků § 23 zákona č. 253/2008 Sb.
Střední a menší povinné osoby
Povinné osoby s menším rozsahem činnosti (malé firmy nebo jednotlivci), které nemají zaměstnance, ale přesto musí absolvovat AML školení – buď na úrovni jednočlenného vedení, nebo osobně jako osoby samostatně výdělečně činné.
Poskytovatelé služeb spojených s kryptoaktivy
Poskytovatelé služeb spojených s kryptoaktivy jsou sami o sobě povinnými osobami, avšak tento kurz je pro ně obzvláště důležitý, protože často nemají dostatečné zkušenosti s plněním AML povinností.
Uchazeči o práci v oblasti AML/CFT
Pokud jste uchazeč o práci, který se chce uplatnit v oblasti AML/CFT, určitě byste měl(a) absolvovat tento kurz. Po jeho úspěšném dokončení obdržíte certifikát potvrzující vaše znalosti a dovednosti v této oblasti.
Proč zrovna náš kurz?
Výhody kurzu
Obsah kurzu
Lekce 1
Úvod do AML/CFT
1. Základní pojmy:
- Legalizace výnosů z trestné činnosti
- Financování terorismu
- Šíření zbraní hromadného ničení
- AML/CFT
2. Jak funguje praní peněz:
- Umístění: První fáze praní peněz
- Vrstvení: Druhý, klíčový krok celého procesu
- Integrace: Finální a závěrečná fáze
3. Stručný přehled AML legislativy:
- Zákon č. 253/2008 Sb.
- Zákon č. 37/2021 Sb., o evidenci skutečných majitelů
- Zákon č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí
- Zákon č. 1/2023 Sb., tzv. sankční zákon
- Vyhláška ČNB č. 67/2018 Sb.
- Metodické pokyny FAÚ
- Další relevantní předpisy (včetně směrnic EU)
- Seznámíte se se základními AML pojmy.
- Dozvíte se, jak funguje cyklus praní peněz.
- Získáte stručný přehled AML legislativy.
Lekce 2
Identifikace klienta
1. Identifikace klienta – co to je, kdy a jak probíhá?
- Co je "Identifikace klienta"?
- Kdy je potřeba identifikovat klienta?
- Jak probíhá identifikace klienta?
2. Identifikační údaje klienta – zjistit a zaznamenat.
- Identifikační údaje fyzické osoby
- Identifikační údaje právnické osoby
3. Způsoby identifikace:
- Osobní identifikace: Přímo provedená povinnou osobou.
- Zprostředkovaná identifikace: Prostřednictvím notáře nebo jiného oprávněného orgánu.
- Převzetí identifikace: Využití identifikace klienta, kterou již provedla jiná oprávněná instituce.
- Elektronická: Použití digitálních nástrojů.
- Dozvíte se, jak a kdy probíhá identifikace klienta.
- Dozvíte se, jaké informace patří k jeho identifikačním údajům.
- Zjistíte, jaké informace je nutné o klientovi získat.
Lekce 3
Kontrola klienta
1. Co je to kontrola klienta?
- Zjištění a ověření totožnosti klienta (nebo osob jednajících za klienta)
- Zkoumání účelu obchodních vztahů nebo transakcí
- Prověření, kdo je skutečným majitelem klienta (UBO)
- Zjištění, zda klient, jeho UBO nebo jednatel není PEP
- Zjištění, zda klient, jeho UBO nebo jednatel nejsou sankcionovanými osobami
- Průběžné sledování obchodního vztahu s klientem
- Prověření, odkud pochází peníze nebo jiný majetek zapojený do obchodů
2. Kdy se kontrola klienta provádí?
- Před uskutečněním obchodu mimo obchodní vztah
- V situacích, na které se vztahuje povinnost identifikace
- V průběhu trvání obchodního vztahu
- Při obchodu v hodnotě 10 000 EUR nebo vyšší
- Další případy
3. Způsoby provedení kontroly klienta.
- Zesílená kontrola klienta: základní principy a příklady
- Standardní kontrola klienta: základní principy a příklady
- Zjednodušená kontrola klienta: přehled a hlavní rozdíly oproti standardní kontrole
4. Neprovedení kontroly klienta
- Ohrožení šetření obchodu
- Pokyn od FAÚ
- Lorem ipsum dolor quam id leo in vitae turpis massaers.
- Dapibus ac facilisis in Libero id faucibus nisl tincidun.
Lekce 4
Jiné AML povinnosti
1. Povinnost mlčenlivosti
- Co je to povinnost mlčenlivosti?
- Koho se povinnost mlčenlivosti týká?
- O čem je potřeba zachovávat mlčenlivost?
- Kdy povinnost mlčenlivosti zaniká?
2. Povinnost oznámení podezřelého obchodu
- Co je povinnost oznámení podezřelého obchodu?
- Co se v oznámení podezřelého obchodu uvede?
- Co se v oznámení neuvádí?
- Forma oznámení
- Vzor oznámení
3. Povinnost uchovávání informací
- Jaké informace musí povinná osoba uchovávat?
- Jak dlouho se musí údaje uchovávat?
4. Hodnocení rizik
- Identifikovat a posoudit
- Písemně zpracovat
- Pravidelně aktualizovat
5. Systém vnitřních zásad
- Co je systém vnitřních zásad (SVZ)?
- Kdy se musí SVZ vypracovat?
- Co zahrnuje SVZ?
- Vzorový SVZ
6. Školení zaměstnanců
- Kdo musí absolvovat AML školení?
- Kdy je potřeba školení provést?
- Co všechno musí AML školení obsahovat?
7. Kontaktní a pověřená osoba
- Co je kontaktní osoba a pověřená osoba?
- Pověřená osoba VS Kontaktní osoba
- Seznámíte se s Vašimi nejdůležitějšími povinnostmi podle AML zákona. Seznámíte se
- Naučíte se, jak je správně dodržovat a snadno plnit. Naučíte se
Lekce 5
Typologie a znaky podezřelých obchodů
1. Co je to podezřelý obchod?
2. Typické znaky podezřelých obchodů
3. Podezřelým je obchod vždy, pokud…
4. Typologie podezřelých obchodů
- Daňové podvody a navazující praní
- Korupce a navazující praní
- Různé druhy podvodných jednání a navazující praní
- Zneužití právnických osob a svěřenských fondů
- Zneužití virtuálních aktiv
- Obchod s nemovitostmi a navazující praní
- Nelegální hazard a navazující praní
- Zahraniční výnosy a jejich praní
- Dozvíte se, co je podezřelý obchod, jak jej rozpoznat. Dozvíte se
- Naučíte se, jak správně postupovat v případě zjištění podezřelého obchodu. Naučíte se
Lekce 6
Financování terorismu
1. Co je to financování terorismu?
2. Financování šíření zbraní hromadného ničení.
3. Rozdíl mezi praním peněz a financováním terorismu.
4. Klíčové odlišnosti.
- Dozvíte se, co je financování terorismu a jaký je jeho hlavní rozdíl oproti praní peněz Dozvíte se
Lekce 7
Mezinárodní sankce
1. Co jsou mezinárodní sankce?
2. Typy mezinárodních sankcí
- Hospodářské sankce
- Finanční sankce
- Cestovní sankce
- Zbrojní embarga
- Diplomatické sankce
- Sektorální sankce
3. Kdo vydává mezinárodní sankce?
- Organizace spojených národů (OSN)
- Evropská unie (EU)
- Spojené státy americké (USA)
- Další státy a regionální organizace
4. Mezinárodní sankce v ČR
- Mezinárodní sankce a jejich právní závaznost v České republice
- Národní sankce v České republice
- Kde najít seznam národních sankcí?
- Dozvíte se, co je podezřelý obchod, jak jej rozpoznat. Dozvíte se
- Naučíte se, jak správně postupovat v případě zjištění podezřelého obchodu. Naučíte se
Lekce 8
Závěrečný test
- Po úspěšném absolvování testu obdržíte certifikát o dokončení kurzu. obdržíte certifikát
Připravíme vám cenovou nabídku přesně na míru!
Kontaktujte nás jakýmkoli způsobem, který vám vyhovuje. Případně můžete vyplnit přihlašovací formulář vedle ➡️
[email protected]
oficiálně
Hovor
tradičně