NAŠE služby

Hodnocení (přehodnocení) rizik

pro povinné osoby podle AML zákona a nejen pro ně...

VŠECHNY SLUŽBY

Co je hodnocení rizik (přehodnocení)?

Hodnocení (přehodnocení) rizik praní špinavých peněz a financování terorismu pro povinné osoby je proces zjišťování a identifikace rizik a hrozeb souvisejících s legalizací výnosů z trestné činnosti a financováním terorismu. Tento proces zahrnuje vypracování vhodných opatření směřujících k předcházení vzniku těchto rizik nebo k minimalizaci jejich negativních důsledků. Hodnocení rizik pomáhá povinným osobám správně určit míru rizika zákazníků a transakcí za účelem uplatnění vhodných protiopatření.

Jak provést hodnocení (přehodnocení) rizik?

Proces hodnocení (přehodnocování) rizik praní špinavých peněz a financování terorismu pro povinné osoby se skládá z několika hlavních fází:
  1. Shromažďování informací: Nejprve je potřeba shromáždit všechna potřebná data o zákaznících, jejich aktivitách, operacích, oblastech působení, produktech a službách, které využívají. Je důležité vzít v úvahu historii finančních operací klientů a jejich vlastnickou strukturu.
  2. Identifikace rizik: Na základě shromážděných informací se zjišťují možná rizika legalizace výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu. Rizikové faktory zahrnují nejasné zdroje finančních prostředků, rizikové jurisdikce, riziková odvětví podnikání nebo určité typy operací.
  3. Hodnocení rizik: V této fázi je každé identifikované riziko posouzeno podle úrovně ohrožení. Zákazníci a operace lze klasifikovat podle úrovně rizika (nízká, střední, vysoká). K tomu se používají různá kritéria, jako je objem operací, typ produktu nebo služby, spojení s vysoce rizikovými zeměmi atd.
  4. Analýza rizik: Po vyhodnocení je každé riziko podrobně analyzováno, abychom pochopili jeho povahu a možné důsledky pro společnost. To zahrnuje analýzu možných scénářů a potenciálních finančních nebo reputačních ztrát.
  5. Vývoj opatření k řízení rizik: Na základě analýzy jsou vypracována konkrétní opatření k minimalizaci rizik. Může se jednat o posílení postupů ověřování klientů, zavedení dodatečných monitorovacích opatření nebo odmítnutí spolupráce s klienty, kteří představují nadměrná rizika.
  6. Implementace a monitoring: Opatření k řízení rizik jsou implementována do interních procesů společnosti, poté je průběžně sledována jejich účinnost. Pravidelná kontrola rizik a jejich přehodnocování jsou nezbytné pro přizpůsobení se změnám v činnosti zákazníků nebo legislativě.
  7. Pravidelné přehodnocování: Je důležité pravidelně přehodnocovat rizika, protože se situace může změnit. To umožní zachovat aktuálnost přístupů k řízení rizik a zajistit včasnou detekci nových hrozeb.
Tento proces umožňuje povinným osobám efektivně řídit rizika a minimalizovat možné negativní důsledky pro společnost.

Výhody našeho hodnocení (přehodnocení) rizik

  • Komplexní přístup: Zohledňujeme všechny aspekty činnosti společnosti, včetně typu zákazníků, geografických rizik a specifik provozu, což umožňuje podrobné posouzení rizik.
  • Využití pokročilých technologií: Používáme moderní technologická řešení k automatizaci procesu hodnocení rizik, což nám umožňuje získat přesné a rychlé výsledky.
  • Přizpůsobení legislativním požadavkům: Naše metodika vychází ze současných právních požadavků a mezinárodních norem, což zaručuje vysokou kvalitu výsledků.
  • Odbornost a zkušenosti: Naši specialisté mají hluboké znalosti v oblasti AML/CFT a dlouholeté zkušenosti ze spolupráce se společnostmi různých profilů, což zajišťuje vysokou profesionalitu.
  • Individuální přístup: Naše řešení přizpůsobujeme specifikům každého klienta, což nám umožňuje přesně identifikovat a snížit specifická rizika pro každý podnik.
  • Nepřetržitá podpora: Po posouzení poskytujeme rady a pomoc při implementaci doporučení a zajišťujeme průběžné dodržování regulačních požadavků.

Máte otázky?

Kontaktujte nás jakýmkoli pro vás pohodlným způsobem. Nebo se zaregistrujte na bezplatnou konzultaci

Telegram

důvěrně

Email

[email protected]
oficiálně

Hovor

tradičně

Konzultace zdarma