CZ
UAAML/CFT FAQ
Často kladené otázky
AML/CFT je systém opatření zaměřených na zamezení legalizace (praní) výnosů získaných trestnou činností, jakož i na boj proti financování terorismu a šíření zbraní hromadného ničení. Zahrnuje identifikaci zákazníků, analýzu finančních transakcí a detekci podezřelých transakcí.
AML/CFT se týká všech povinných osob, jako jsou banky, finanční instituce, pojišťovny, družstevní záložny, zastavárny, advokáty a notáře a také některé další podniky, které provádějí finanční operace.
Mezi povinné osoby patří banky, finanční instituce, pojišťovny, zastavárny, notáři, advokáti, ale i další instituce, které provádějí finanční operace. Zákon jim ukládá zavést AML/CFT opatření.
Povinné osoby jsou organizace a instituce, které ze zákona musí uplatňovat opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Patří mezi ně banky, finanční instituce, advokáti, notáři a další osoby provádějící finanční transakce. Celý seznam povinných osob je uveden v § 2 zákona č. 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
Podezřelým obchodem se rozumí finanční transakce, která může souviset s praním špinavých peněz, financováním terorismu nebo jinou trestnou činností. Takové transakce mají určité charakteristiky, včetně neobvyklého objemu, nesrovnalostí nebo spojení s rizikovými jurisdikcemi.
Právní předpisy stanoví požadavky na identifikaci a ověřování zákazníků, sledování finančních transakcí, hlášení podezřelých obchodů Finančnímu analytickému úřadu a uplatňování vnitřních zásad k předcházení praní špinavých peněz a financování terorismu.
Politicky exponované osoby (PEP) jsou klienti, kteří zastávají nebo zastávali vysoké vládní funkce, stejně jako jejich příbuzní a blízcí spolupracovníci. Finanční transakce s takovými klienty vyžadují zvýšenou kontrolu kvůli vyššímu riziku praní špinavých peněz.
Hlavní povinnosti povinných osob zahrnují identifikaci a ověřování zákazníků, monitorování podezřelých transakcí, oznamování podezřelých obchodů Finančnímu analytickému úřadu a implementaci vnitřních zásad a postupů pro prevenci praní špinavých peněz a financování terorismu.
Hodnocení rizik je proces analýzy zákazníků a jejich finančních transakcí s cílem identifikovat potenciální hrozby praní špinavých peněz nebo financování terorismu. Zákazníci a operace jsou klasifikováni podle úrovně rizika (nízké, střední, vysoké), aby se posílila kontrola nad vysoce rizikovými transakcemi.
Nedodržení požadavků na finanční monitorování může mít za následek pokuty, ztrátu podnikatelské licence, jakož i ztrátu pověsti a finanční ztráty společnosti.
Máte otázky?
Kontaktujte nás jakýmkoli pro vás pohodlným způsobem. Nebo se zaregistrujte na bezplatnou konzultaci
[email protected]
oficiálně
Hovor
tradičně