Mezi hlavní fáze vývoje rizikově orientovaného přístupu patří:

1. Posouzení legislativních požadavků: Prozkoumejte aktuální AML/CFT legislativu a regulační požadavky, abyste pochopili klíčová rizika a závazky vaší organizace.
2. Identifikace rizik: Identifikujte klíčová rizika spojená se zákazníky, produkty, operacemi a geografickými oblastmi. Je důležité zvážit typ podnikání a jeho specifika.
3. Klasifikace rizik: Implementujte systém pro klasifikaci zákazníků a transakcí podle úrovně rizika (nízká, střední, vysoká) na základě identifikovaných kritérií, jako jsou geografické faktory, typ zákazníků, objemy transakcí.
4. Vývoj zásad a postupů: Vytvořte interní zásady pro řízení rizik, které definují opatření pro každou úroveň rizika, včetně rozšířených opatření pro vysoce rizikové zákazníky.
5. Automatizace procesů: Implementujte technologická řešení pro sledování transakcí a automatizaci hodnocení rizik, což umožňuje včasnou reakci na podezřelé transakce.

Vypracujeme pro vaši společnost rizikově orientovaný přístup, který zahrnuje podrobné posouzení právních požadavků a identifikaci hlavních rizik souvisejících se zákazníky, transakcemi a produkty. Vytvoříme systém pro klasifikaci klientů podle úrovně rizika, vyvineme zásady a postupy pro správné sledování a řízení těchto rizik a zavedeme automatizovaná IT řešení pro sledování transakcí a identifikaci podezřelých transakcí. Kromě toho poskytneme vašim zaměstnancům školení o efektivní aplikaci tohoto přístupu a nástroje pro průběžné sledování a úpravu rizikových faktorů podle změn v podnikání a legislativě.