NAŠE služby

Systém vnitřních zasad

pro povinné osoby podle AML zákona a nejen pro ně...

VŠECHNY SLUŽBY

Z čeho se skládá systém vnitřních zásad?

Povinné osoby musí mít řadu interních dokumentů, které upravují jejich činnost v oblasti prevence legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Mezi hlavní dokumenty patří:
  1. AML předpis: Jedná se o dokument, který definuje obecné principy a postupy finančního monitorování, včetně identifikace a ověřování zákazníka, hodnocení rizik, monitorování transakcí a postupu pro hlášení podezřelých transakcí.
  2. Hodnocení rizik: Interní dokument popisující systém hodnocení rizik souvisejících se zákazníky a jejich operacemi. Stanovuje kritéria pro klasifikaci klientů podle úrovně rizika a definuje kontrolní opatření pro každou kategorii.
  3. Pravidla identifikace a kontroly klientů: Popisuje proces shromažďování a ověření informací o zákaznících za účelem posouzení rizik praní špinavých peněz a financování terorismu.
  4. Postup hlášení podezřelých transakcí: Upravuje postup identifikace a hlášení podezřelých finančních transakcí Finančnímu analytickému úřadu. Obsahuje pokyny ke kritériím pro zjišťování takových operací.
  5. Program školení zaměstnanců: Dokument definující postup školení zaměstnanců v AML/CFT otázkách. Popisuje pravidelnost školení, témata školení a požadavky na kvalifikaci odpovědných zaměstnanců.

AML předpis

AML předpis je interní regulační dokument povinné osoby, který stanoví postupy pro identifikaci, ověřování a kontrolu klientů, analýzu jejich finančních aktivit a kritéria pro hodnocení rizik finančních transakcí. Stanoví postupy při zjišťování a hlášení podezřelých obchodů a opatření k zamezení legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, čímž zajišťuje soulad činností organizace s požadavky zákona.

Pravidla pro identifikaci a kontrolu klientů

Pravidla pro identifikaci a kontrolu klientů jsou interním dokumentem povinné osoby, který stanoví postupy pro shromažďování, ověřování a potvrzování informací o klientech za účelem posouzení jejich souladu s právními požadavky. Tato pravidla určují postup při identifikaci osoby (získání základních identifikačních údajů), ověření (kontrola pravosti poskytnutých informací) a dodatečném ověření klienta pro posouzení rizik jeho finančních aktivit.

Politika hodnocení rizik

Politika hodnocení rizik je interní dokument povinné osoby, který definuje přístupy, kritéria a postupy pro identifikaci, hodnocení a řízení rizik souvisejících s praním peněz a financováním terorismu. Je zaměřena na identifikaci a zmírnění rizik spojených s praním peněz a financováním terorismu.

Postup pro hlášení podezřelých obchodů

Postup při oznamování podezřelých obchodů je vnitřní předpis povinné osoby, který stanoví postup zjišťování, analýzy a předávání informací o finančních transakcích, jež mohou souviset s legalizací výnosů z trestné činnosti nebo financováním terorismu. Tento postup stanoví kritéria pro identifikaci podezřelých transakcí a postup pro informování Finančního analytického úřadu.

Program školení zaměstnanců

Program školení zaměstnanců je interní dokument, který vymezuje postup školení a pravidelného profesního rozvoje zaměstnanců povinné osoby v oblasti prevence legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Součástí programu jsou vzdělávací akce, školení a instruktáže, které zaměstnance seznamují s právními požadavky, způsoby identifikace podezřelých transakcí a zajištěním řádného vyhodnocení rizik.

Máte otázky?

Kontaktujte nás jakýmkoli pro vás pohodlným způsobem. Nebo se zaregistrujte na bezplatnou konzultaci

Telegram

důvěrně

Email

[email protected]
oficiálně

Hovor

tradičně

Konzultace zdarma