НАші послуги

Розробка внутрішніх документів

для субʼєктів первинного фінансового моніторингу і не тільки...

УСІ ПОСЛУГИ

Які внутрішні документи повинен мати субʼєкт первинного фінансового моніторингу?

Суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний мати низку внутрішніх документів, які регламентують його діяльність у сфері запобігання відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму. Основні документи включають:

  1. Правила фінансового моніторингу: Це документ, що визначає загальні принципи та процедури фінансового моніторингу, зокрема ідентифікацію та верифікацію клієнтів, оцінку ризиків, моніторинг операцій і процедуру повідомлення про підозрілі операції.

  2. Політика оцінки ризиків: Внутрішній документ, що описує систему оцінки ризиків, пов’язаних із клієнтами та їх операціями. Вона встановлює критерії для класифікації клієнтів за рівнем ризику та визначає заходи контролю для кожної категорії.

  3. Правила ідентифікації та верифікації клієнтів: Описує процес збору інформації про клієнтів, перевірки їх даних і вивчення з метою оцінки ризиків відмивання грошей і фінансування тероризму.

  4. Процедура повідомлення про підозрілі операції: Регламентує порядок виявлення та повідомлення про підозрілі фінансові операції до Державної служби фінансового моніторингу України (ДСФМУ). Включає інструкції щодо критеріїв для виявлення таких операцій.

  5. Програма підготовки та підвищення кваліфікації персоналу: Документ, що визначає порядок навчання співробітників з питань фінансового моніторингу. Він описує регулярність навчань, теми, охоплені тренінгами, і вимоги до кваліфікації відповідальних працівників.

Правила фінансового моніторингу

Правила фінансового моніторингу — це внутрішній нормативний документ суб’єктів первинного фінансового моніторингу, який встановлює процедури ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів, аналізу їх фінансової діяльності, а також критерії оцінки ризиків фінансових операцій. Вони визначають порядок виявлення та повідомлення про підозрілі фінансові операції, заходи щодо запобігання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, забезпечуючи відповідність діяльності організації вимогам законодавства.​

Правила ідентифікації, верифікації та перевірки клієнтів

Правила ідентифікації, верифікації та перевірки клієнтів — це внутрішній документ суб’єктів первинного фінансового моніторингу, що встановлює процедури збору, перевірки та підтвердження інформації про клієнтів для оцінки їхньої відповідності вимогам законодавства. Ці правила визначають порядок ідентифікації особи (отримання основних ідентифікаційних даних), верифікації (перевірки достовірності наданої інформації), а також додаткової перевірки клієнта для оцінки ризиків його фінансової діяльності.

Політика оцінки ризиків

Політика оцінки ризиків — це внутрішній документ суб’єкта первинного фінансового моніторингу, який визначає підходи, критерії та процедури для виявлення, оцінки та управління ризиками, пов’язаними з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму. Вона спрямована на ідентифікацію та помʼякшення ризиків повʼязаних з легалізації доходів та фінансуванням тероризму.

Процедура повідомлення про підозрілі операції

Процедура повідомлення про підозрілі операції — це внутрішній регламент суб’єкта первинного фінансового моніторингу, який встановлює порядок виявлення, аналізу та подання інформації про фінансові операції, що можуть бути пов’язані з легалізацією доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму. Ця процедура передбачає критерії для ідентифікації підозрілих операцій, механізми їх фіксації та порядок інформування Державної служби фінансового моніторингу України (ДСФМУ).

Програма підготовки та підвищення кваліфікації співробітників

Програма підготовки та підвищення кваліфікації співробітників — це внутрішній документ, що визначає порядок навчання та регулярного підвищення кваліфікації працівників суб’єкта первинного фінансового моніторингу в питаннях запобігання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансування тероризму. Програма включає навчальні заходи, тренінги та інструктажі для ознайомлення співробітників із законодавчими вимогами, методами ідентифікації підозрілих операцій, а також забезпеченням належної оцінки ризиків.

Виникли запитання?

Звʼяжися з нами будь-яким зручним для тебе способом. Або зареєструйся на безкоштовну консультацію

Telegram

конфіденційно

Email

[email protected]
офіційно

Дзвінок

традиційно

Безкоштовна консультація