НАші послуги

Оцінка (переоцінка) ризиків

для субʼєктів первинного фінансового моніторингу і не тільки...

УСІ ПОСЛУГИ

Що таке оцінка (переоцінка) ризиків?

Оцінка (переоцінка) ризиків відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму для суб’єкта первинного фінансового моніторингу — це процес визначення та ідентифікації ризиків і загроз, пов’язаних із легалізацією злочинних доходів та фінансуванням тероризму, а також їх аналіз і оцінка. Цей процес включає розробку відповідних заходів, які спрямовані на запобігання виникненню таких ризиків або мінімізацію їх негативних наслідків. Оцінка ризиків допомагає суб’єкту фінансового моніторингу правильно визначити рівень ризику клієнтів та операцій, щоб застосовувати відповідні процедури моніторингу та контролю.

Як провести оцінку (переоцінку) ризиків?

Процес проведення оцінки (переоцінки) ризиків відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму для суб’єкта первинного фінансового моніторингу складається з кількох основних етапів:

  1. Збір інформації: Спочатку потрібно зібрати всі необхідні дані про клієнтів, їхню діяльність, операції, регіони роботи, продукти та послуги, які вони використовують. Важливо врахувати історію фінансових операцій клієнтів, їхню структуру та власників.

  2. Ідентифікація ризиків: На основі зібраної інформації визначаються можливі ризики легалізації злочинних доходів або фінансування тероризму. Це можуть бути такі фактори, як незрозумілі джерела фінансування, ризикові юрисдикції, специфічні галузі або певні типи операцій.

  3. Оцінка ризиків: На цьому етапі кожен ідентифікований ризик оцінюється за рівнем його загрози. Клієнти та операції можуть бути класифіковані за рівнем ризику (низький, середній, високий). Для цього використовують різні критерії, такі як обсяг операцій, тип продукту чи послуги, зв’язки з високо-ризиковими країнами тощо.

  4. Аналіз ризиків: Після оцінки проводиться детальний аналіз кожного ризику, щоб зрозуміти його природу та можливі наслідки для компанії. Це включає аналіз можливих сценаріїв розвитку подій і потенційних фінансових або репутаційних втрат.

  5. Розробка заходів з управління ризиками: На основі аналізу розробляються конкретні заходи для мінімізації ризиків. Це може бути посилення процедур перевірки клієнтів, впровадження додаткових заходів моніторингу або відмова від співпраці з клієнтами, які представляють надмірні ризики.

  6. Впровадження та моніторинг: Заходи з управління ризиками впроваджуються у внутрішні процеси компанії, після чого проводиться постійний моніторинг їхньої ефективності. Регулярний перегляд ризиків та їхня переоцінка необхідні для адаптації до змін у діяльності клієнтів або у законодавстві.

  7. Періодична переоцінка: Важливо періодично переоцінювати ризики, оскільки ситуація може змінюватися. Це дозволить зберігати актуальність підходів до управління ризиками та забезпечить своєчасне виявлення нових загроз.

Цей процес дозволяє суб’єкту первинного фінансового моніторингу ефективно керувати ризиками та мінімізувати можливі негативні наслідки для компанії.

Переваги нашої оцінки (переоцінки) ризиків

  • Комплексний підхід: Ми враховуємо всі аспекти діяльності компанії, включаючи тип клієнтів, географічні ризики та специфіку операцій, що дозволяє провести детальну оцінку ризиків.

  • Використання передових технологій: Ми застосовуємо сучасні технологічні рішення для автоматизації процесу оцінки ризиків, що дозволяє отримати точні та оперативні результати.

  • Адаптація до законодавчих вимог: Наша методологія базується на актуальних законодавчих вимогах та міжнародних стандартах, що гарантує відповідність результатів перевірок.

  • Експертність і досвід: Наші фахівці мають глибокі знання в галузі фінансового моніторингу та багаторічний досвід роботи з компаніями різного профілю, що забезпечує високий рівень професіоналізму.

  • Індивідуальний підхід: Ми адаптуємо наші рішення відповідно до специфіки кожного клієнта, що дозволяє точно ідентифікувати та зменшити конкретні ризики для кожного бізнесу.

  • Постійна підтримка: Після проведення оцінки ми надаємо консультації та допомогу в реалізації рекомендацій, забезпечуючи безперервну відповідність вимогам регуляторів.

Виникли запитання?

Звʼяжися з нами будь-яким зручним для тебе способом. Або зареєструйся на безкоштовну консультацію

Telegram

конфіденційно

Email

[email protected]
офіційно

Дзвінок

традиційно

Безкоштовна консультація