Використання технологічних рішень забезпечує дотримання вимог законодавства та своєчасне виявлення ризикових клієнтів і операцій. Це дозволяє знизити ризики, автоматизувати процеси і підвищити ефективність фінансового моніторингу.

1. Перевірка клієнтів на санкційних списках та списках політично значущих осіб (PEP): Технологічні рішення допомагають автоматизувати процес перевірки клієнтів під час їх ідентифікації та вивчення, зокрема щодо наявності в санкційних списках або в переліках політично значущих осіб (PEP). Це забезпечує швидке виявлення потенційних ризиків і дає змогу миттєво визначити, чи є клієнт або його контрагенти під санкціями або належать до високоризикової категорії. Така автоматизація дозволяє компанії дотримуватися вимог законодавства та уникати співпраці з небезпечними особами.
2. Постійний моніторинг транзакцій клієнтів і перевірка їх контрагентів: Використання сучасних програмних рішень дозволяє здійснювати безперервний моніторинг фінансових операцій клієнтів і їх контрагентів у реальному часі. Це включає аналіз транзакцій на предмет аномальних або підозрілих дій, які можуть вказувати на відмивання грошей чи інші фінансові злочини. Завдяки цьому компанія може оперативно реагувати на підозрілі операції, повідомляти про них регуляторам та забезпечувати постійну відповідність вимогам фінансового моніторингу.
3. Автоматична оцінка ризиків: Технологічні платформи для фінансового моніторингу здатні автоматизувати процес оцінки ризиків клієнтів на основі попередньо встановлених критеріїв. Ці рішення враховують такі фактори, як тип клієнта, його географічне розташування, історія транзакцій та взаємодії з контрагентами. Така автоматизація дозволяє не лише значно пришвидшити процес оцінки, але й забезпечити точність та об’єктивність аналізу, що знижує можливість людської помилки й дозволяє компанії сфокусувати увагу на найризиковіших клієнтах і операціях.
4. Автоматична підготовка звітності: Технологічні рішення також забезпечують автоматизацію процесу підготовки обов’язкової звітності для регуляторних органів. Це включає формування звітів про підозрілі операції, обов’язковий фінансовий моніторинг та інші види звітності відповідно до вимог законодавства. Автоматична підготовка звітів гарантує своєчасне подання даних і зменшує ризик помилок у документації, що підвищує ефективність роботи компанії та зменшує адміністративне навантаження.