Відділ фінансового моніторингу виконує кілька важливих функцій, спрямованих на забезпечення дотримання вимог законодавства щодо запобігання відмиванню доходів та фінансуванню тероризму. Основні функції цього відділу включають:

1. Ідентифікація та верифікація клієнтів: Відділ проводить збір, перевірку та підтвердження даних про клієнтів під час відкриття рахунків або укладання контрактів, щоб переконатися у правомірності та законності їхньої діяльності.

2. Оцінка та класифікація ризиків: Відділ здійснює оцінку рівня ризиків клієнтів та їх фінансових операцій, класифікуючи їх на низький, середній або високий рівень ризику. Це дозволяє вибудовувати більш детальні та суворі процедури для клієнтів з високим рівнем ризику.

3. Моніторинг транзакцій: Відділ фінансового моніторингу відстежує фінансові операції клієнтів, виявляючи підозрілі або незвичні транзакції, які можуть вказувати на відмивання коштів чи інші фінансові злочини.

4. Повідомлення про підозрілі операції: У разі виявлення підозрілих фінансових операцій відділ зобов’язаний повідомляти про них до Державної служби фінансового моніторингу України (ДСФМУ) або іншого відповідного регулятора.

5. Розробка внутрішніх політик та процедур: Відділ розробляє та оновлює внутрішні політики й процедури з фінансового моніторингу, забезпечуючи їхню відповідність чинному законодавству та специфіці діяльності компанії.

6. Навчання персоналу: Відділ відповідає за організацію навчання та підвищення кваліфікації працівників компанії з питань фінансового моніторингу, щоб забезпечити належне виконання вимог законодавства та внутрішніх політик.