Суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний мати низку внутрішніх документів, які регламентують його діяльність у сфері запобігання відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму. Основні документи включають:

1. Правила фінансового моніторингу: Це документ, що визначає загальні принципи та процедури фінансового моніторингу, зокрема ідентифікацію та верифікацію клієнтів, оцінку ризиків, моніторинг операцій і процедуру повідомлення про підозрілі операції.

2. Політика оцінки ризиків: Внутрішній документ, що описує систему оцінки ризиків, пов’язаних із клієнтами та їх операціями. Вона встановлює критерії для класифікації клієнтів за рівнем ризику та визначає заходи контролю для кожної категорії.

3. Правила ідентифікації та верифікації клієнтів: Описує процес збору інформації про клієнтів, перевірки їх даних і вивчення з метою оцінки ризиків відмивання грошей і фінансування тероризму.

4. Процедура повідомлення про підозрілі операції: Регламентує порядок виявлення та повідомлення про підозрілі фінансові операції до Державної служби фінансового моніторингу України (ДСФМУ). Включає інструкції щодо критеріїв для виявлення таких операцій.

5. Програма підготовки та підвищення кваліфікації персоналу: Документ, що визначає порядок навчання співробітників з питань фінансового моніторингу. Він описує регулярність навчань, теми, охоплені тренінгами, і вимоги до кваліфікації відповідальних працівників.