UA
CZпро фінансовий моніторинг
Часті запитання
для субʼєктів первинного фінансового моніторингу і не тільки...
Фінансовий моніторинг — це система заходів, спрямованих на запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, а також на боротьбу з фінансуванням тероризму та розповсюдження зброї масового знищення. Він включає ідентифікацію клієнтів, аналіз фінансових операцій та виявлення підозрілих транзакцій.
Фінансовий моніторинг стосується всіх суб'єктів первинного фінансового моніторингу, таких як банки, фінансові установи, страхові компанії, кредитні спілки, ломбарди, адвокатські та нотаріальні фірми, а також деякі інші підприємства, що виконують фінансові операції.
До суб'єктів фінансового моніторингу належать банки, фінансові установи, страхові компанії, ломбарди, нотаріуси, адвокати, а також інші установи, які виконують фінансові операції. Закон зобов'язує їх запроваджувати системи фінансового моніторингу.
Суб’єкти первинного фінансового моніторингу — це організації та установи, які відповідно до законодавства зобов’язані впроваджувати фінансовий моніторинг. До них належать банки, фінансові установи, адвокати, нотаріуси та інші особи, що здійснюють фінансові операції.
Підозріла операція — це фінансова транзакція, яка може бути пов'язана з відмиванням доходів, фінансуванням тероризму чи іншими злочинами. Такі операції мають певні ознаки, зокрема незвичну суму, нерегулярність або зв'язок із ризиковими юрисдикціями.
Законодавство України встановлює вимоги щодо ідентифікації та верифікації клієнтів, моніторингу фінансових операцій, подання звітності до Державної служби фінансового моніторингу України (ДСФМУ) та впровадження внутрішніх політик для запобігання відмиванню доходів і фінансуванню тероризму.
Політично значущі особи (PEP) — це клієнти, які обіймають або обіймали високі державні посади, а також їхні родичі та близькі особи. Фінансові операції з такими клієнтами вимагають посиленого контролю через підвищений ризик відмивання коштів.
Основні етапи включають ідентифікацію та верифікацію клієнта, оцінку ризиків, моніторинг фінансових операцій, виявлення підозрілих транзакцій та подання звітності до регуляторів.
Оцінка ризиків — це процес аналізу клієнтів та їхніх фінансових операцій для виявлення можливих загроз відмивання грошей або фінансування тероризму. Клієнти та операції класифікуються за рівнем ризику (низький, середній, високий) з метою посиленого контролю за високоризиковими транзакціями.
Недотримання вимог фінансового моніторингу може призвести до накладення штрафів, втрати ліцензії на провадження діяльності, а також до репутаційних та фінансових втрат для компанії.
Виникли запитання?
Звʼяжися з нами будь-яким зручним для тебе способом. Або зареєструйся на безкоштовну консультацію
[email protected]
офіційно
Дзвінок
традиційно