НАші послуги

Аутсорсинг функцій фінансового моніторингу

для субʼєктів первинного фінансового моніторингу і не тільки...

УСІ ПОСЛУГИ

Що таке аутсорсинг фінансового моніторингу?

Аутсорсинг функцій фінансового моніторингу — це передача суб’єктом первинного фінансового моніторингу частини або всіх своїх обов’язків щодо проведення фінансового моніторингу зовнішній компанії або спеціалізованій організації. Це означає, що суб’єкт укладає договір із зовнішнім постачальником послуг, який бере на себе виконання завдань, пов’язаних із запобіганням легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванням тероризму.

Аутсорсинг може бути корисним для компаній, які не мають достатніх ресурсів або експертних знань для виконання цих функцій самостійно.

Кому вигідний аутсорсинг фінансового моніторингу?

Аутсорсинг фінансового моніторингу є вигідним для двох типів компаній:

  1. Компанії, що не мають достатніх ресурсів – для компаній, які стикаються з обмеженнями у фінансах, персоналі чи технологічній інфраструктурі, аутсорсинг фінансового моніторингу є вигідним рішенням. Замість того щоб наймати додаткових співробітників, інвестувати в навчання та впровадження дорогих систем моніторингу, такі компанії можуть передати ці функції спеціалізованому зовнішньому провайдеру. Це дозволяє зосередити внутрішні ресурси на основних бізнес-процесах і одночасно забезпечити виконання вимог фінансового моніторингу без надмірних інвестицій. 
  2. Компанії, що не мають експертних знань – для бізнесів, які не мають достатніх знань у сфері фінансового моніторингу, аутсорсинг є ефективним рішенням через високу вартість залучення експертів у власний штат. Наймання кваліфікованих фахівців часто вимагає значних фінансових витрат на заробітні плати, тренінги та утримання працівників. Водночас виховання власних експертів — це тривалий процес, який може зайняти роки, адже потрібно не лише навчити працівників, але й постійно тримати їхній рівень знань актуальним. Аутсорсинг дозволяє миттєво отримати доступ до експертів з необхідними знаннями та досвідом, без необхідності інвестувати великі ресурси у внутрішнє навчання та розвиток.

Що можна передати на аутсорсинг?

Відповідно до українського законодавства у сфері фінансового моніторингу, суб’єкти первинного фінансового моніторингу можуть передавати на аутсорсинг певні функції, але при цьому вони повинні дотримуватись вимог щодо відповідальності та контролю. Основні функції, які можуть бути передані на аутсорсинг, включають:

  1. Ідентифікація, верифікація та вивчення клієнтів: Зовнішні провайдери можуть виконувати процедури щодо збору, перевірки та підтвердження інформації про клієнтів, однак відповідальність за кінцеве рішення залишається на компанії.

  2. Оцінка ризиків клієнтів і транзакцій: Аутсорсингові компанії можуть допомагати з аналізом та оцінкою ризиків, пов’язаних із клієнтами та операціями, включаючи використання спеціалізованих програмних рішень для моніторингу.

  3. Моніторинг транзакцій: Зовнішні організації можуть автоматизувати та контролювати фінансові операції, виявляти підозрілі транзакції та повідомляти про них, але суб’єкт первинного фінансового моніторингу має забезпечити належний контроль і остаточне прийняття рішень.

  4. Навчання персоналу: Організація може передати на аутсорсинг навчання та підвищення кваліфікації своїх працівників, зокрема тренінги щодо актуальних змін у законодавстві та процедур фінансового моніторингу.

  5. Розробка та впровадження політик і процедур фінансового моніторингу: Аутсорсинг може використовуватись для розробки внутрішніх політик, програм оцінки ризиків та процедур, адаптованих до специфіки компанії.

Які види аутсорсингу існують?

Частковий — при частковому аутсорсингу компанія передає на аутсорс тільки певні функції, такі як ідентифікація клієнтів або моніторинг транзакцій. Це дозволяє звільнити власний операційний потенціал від складних, ресурсозатратних процесів, залишаючи більше ресурсу для розвитку бізнесу. Перевагою такого підходу є гнучкість, оскільки компанія може самостійно керувати частиною процесів, які їй вигідно контролювати внутрішньо, водночас отримуючи допомогу від зовнішніх фахівців для виконання більш складних або об’ємних завдань.

Повний — цей вид аутсорсингу передбачає передачу зовнішньому провайдеру всіх функцій фінансового моніторингу, які дозволені законодавством. У такому випадку зовнішня компанія повністю бере на себе відповідальність за виконання процедур і завдань, пов’язаних з ідентифікацією клієнтів, оцінкою ризиків, моніторингом транзакцій та повідомленням про підозрілі операції. Вигода такого підходу полягає в тому, що компанія-замовник може повністю сконцентруватися на своїх основних бізнес-процесах.

Людино-години (man-hours) — цей вид аутсорсингу передбачає, що зовнішній провайдер надає компанії працівників на певний строк або для виконання конкретних завдань. Такі працівники виконують функції фінансового моніторингу на умовах “оренди”, працюючи безпосередньо на замовника, але залишаючись працівниками провайдера. Вигода цього підходу полягає в гнучкості та економії часу та зусиль на пошук і підбір власних працівників. Компанія може швидко отримати доступ до кваліфікованого персоналу для тимчасових проєктів або пік навантаження, не маючи потреби наймати їх на постійній основі.

Виникли запитання?

Звʼяжися з нами будь-яким зручним для тебе способом. Або зареєструйся на безкоштовну консультацію

Telegram

конфіденційно

Email

[email protected]
офіційно

Дзвінок

традиційно

Безкоштовна консультація