Основні етапи розробки ризик-орієнтованого підходу включають:

1. Оцінка законодавчих вимог: Вивчіть чинне законодавство та регуляторні вимоги щодо фінансового моніторингу, щоб зрозуміти ключові ризики та зобов’язання для вашої організації.

2. Ідентифікація ризиків: Визначте основні ризики, пов’язані з клієнтами, продуктами, операціями та географічними регіонами. Важливо враховувати тип бізнесу та його специфіку.

3. Класифікація ризиків: Впровадьте систему класифікації клієнтів та операцій за рівнем ризику (низький, середній, високий) на основі виявлених критеріїв, таких як географічні фактори, тип клієнтів, обсяги транзакцій.

4. Розробка політик і процедур: Розробіть внутрішні політики для управління ризиками, де визначте заходи для кожного рівня ризику, включаючи посилені заходи для високоризикових клієнтів.

5. Автоматизація процесів: Впровадьте технологічні рішення для моніторингу транзакцій та автоматизації оцінки ризиків, що дозволяє вчасно реагувати на підозрілі операції.

Ми розробимо ризик-орієнтований підхід для вашого бізнесу, що включає детальну оцінку законодавчих вимог і ідентифікацію основних ризиків, пов’язаних із клієнтами, транзакціями та продуктами. Ми створимо систему класифікації клієнтів за рівнем ризику, розробимо політики та процедури для належного моніторингу та управління цими ризиками, а також впровадимо автоматизовані ІТ-рішення для моніторингу транзакцій і виявлення підозрілих операцій. Окрім цього, ми забезпечимо навчання вашого персоналу з ефективного застосування підходу, а також надамо інструменти для постійного моніторингу та коригування ризикових факторів відповідно до змін у бізнесі та законодавстві.